تشهد محافظة المنيا حلقة جديدة من الفساد داخل البنك الزراعي المصري فرع قرية “بني ولنمس” بمدينة مغاغة، حيث أثبت اختلاس مبلغ 14 مليوناً و648 ألف جنيه من حسابات العملاء ومن أصحاب القروض التي أكدها قطاع الرقابة الداخلية بالبنك الزراعي المصري بالمستندات.
وأثبت قطاع الرقابة الداخلية بالبنك الزراعي المصري بتاريخ 2019 اكتشاف اختلاس ما يقارب الـ 15 مليون جنيه من فرع البنك الزراعي بقرية بني ولنمس التابعة لمدينة مغاغة بمحافظة المنيا، إضافة إلى أن اكتشاف اللجنة المشكلة برئاسة مدير إدارة الرقابة الداخلية بقطاع المنيا والمشكلة بالقرار رقم «1» بتاريخ (27 / 1 / 2019) بشأن اكتشاف مخالفات عن طريق مدير الرقابة الداخلية بالمنيا والمتمثلة في مبالغ الاختلاس من حسابات عملاء التوفير وصرف قروض بالمخالفة للتعليمات، حيث بلغت إجمالي المخالفات «14 مليوناً و648 ألف جنيه».
كما كشفت اللجنة تلاعباً في حسابات العملاء بسحب مبالغ من حسابات عملاء التوفير دون علمهم والتوقيع على إيصالات السحب الخاص من حسابات بتوقيع مخالف ظاهرياً لتوقيع العميل والمحفوظ لدى البنك بإجمالي مبلغ «2 مليون و191 ألف جنيه من حسابات 22 عميلاً.
وتم التلاعب بالتزوير في المبلغ المنصرف بإيصال الصرف بعد توقيعه من العملاء بتعديل المبلغ بالإيصال من « 10000 « جنيه إلي « 60000 « جنيه بتاريخ ( 19 / 7 / 2018 ) بإضافة رقم بجوار المبلغ الإيصال 4000 جنيه ليصبح 14000 جنيه بتاريخ ( 25 / 10 / 2018 ) .بالاستيلاء دون وجه حق، إضافة إلى التلاعب واختلاس بسحب مبالغ من حسابات العملاء دون علمهم بمبلغ» 190000» جنيه، وإعادة ايداعها في حساباتهم مرة أخرى بتوقيع مخالف ظاهريًا لتوقيع العميل خلال عامي « 2016 و2017 «.
وتبين من خلال التفتيش سحب مبالغ من حسابات بعض العملاء دون التوقيع من العميل على إيصال السحب رقم «12433» بمبلغ « 76000» ألف جنيه بإيصال رقم «59021» بتاريخ ( 15 / 11 / 2015 )، وتم سحب مبالغ من رصيد العميل رقم « 11165» بتاريخ لاحق لتاريخ وفاة العميل بتاريخ ( 5/ 8 / 2018 ) بمبلغ « 6120 « برقم « 3866 «.
وتبين الخطأ في إدراج تاريخ منح قروض السيارات، حيث يتم القيادة بتاريخ إشعار الخصم وليس بتاريخ محضر استلام السيارات وذلك لعدد 5 عملاء وبإجمالي مبلغ 762,200 جنيه مما أدى لضياع إيرادات على البنك في المدة الزمنية بين تاريخ محضر الاستلام وتاريخ إشعار الخصم وعدم وجود صورة من رخصة السيارة مؤشرًا عليها بحظر البيع وحفظ الملكية لصالح البنك وعدم وجود عقد وكالة بيع وذلك لعدد 7 عملاء بإجمالي مبلغ 1,402,705 جنيه.
كما تبين صرف قروض مشروعك (قروض التنمية المحلية) لعدد 49 عميلاً بإجمالي مبلغ 6,114,000 جنيه، وتبين وجود المخالفات صرف قروض دون ضمانات والمشروعات المنصرفة عنها تلك القروض مشروعات غير موجودة على الطبيعة، وصرف قروض مشروعات مستهدفة بالمخالفة لتعليمات البنك لعدد 1عميل بمبلغ 100,000 جنيه بالمخالفة لتعليمات الكتاب الدوري رقم 41 لسنة 2015 الخاص بمشروعك، وصرف قروض بالمخالفة للتعليمات المنظمة للصرف بضمان حيازة ورثة ودون إحضار إعلام شرعي للورثة ودون توقيع لجميع الورثة على إقرار ضمان وذلك لعدد 1عميل بمبلغ 100,000 جنيه، وصرف قروض لعملاء وسدادها في قروض أخرى مما يدل على عدم استخدام القروض في الغرض لعدد 1 عميل بإجمالي مبلغ 200,000 جنيه، وعدم وجود محاضر المعاينة الفعلية لجميع القروض المنصرفة بعد الصرف وأثناء سريان التمويل للتأكد من استخدام مبلغ للقروض في أغراضها لعدد 49 عميلاً بإجمالي مبلغ 6,114,000 جنيه، وصرف قروض بمبلغ 200,000 جنيه بتاريخ 20/6/2017 للعميل رقم 12958 بضمان السيدة «عزة .م» ضمان شخصي وبمطابقة توقيع الضامن على ملف خاص بالضمان قروض سيارة تبين أن توقيع الضامن غير مطابق ظاهرياً، وصرف قرض زراعي قمح باسم «محمد .ن» عميل رقم 12121 بمبلغ 3,600 جنيه بتاريخ 15/11/2017 بموجب إيصال 42ح رقم 14160 وتبين أن التوقيع على الإيصال 42ح باسم بوسي . أ ، وتم شطب التوقيع وكتابة اسم / محمد. ن, كما تم صرف قرض سلع معمرة باسم» بوسي. أ «، بمبلغ 10,000جنيه بتاريخ 15/11/2017 بموجب إيصال 42رقم 14161 وتبين عدم توقيع العميلة على الإيصال 42ح للقرض المنصرف.
وتبين أيضاً وجود عملاء وكفلاء بلغ رصيدهم 30,000 فأكثر (حد الأفراد) ولا يوجد لهم أرقام رمزية لعدد 9 عملاء بمبلغ 1,340,949 جنيه. 23، ووجود عملاء بلغ رصيدهم 30،000 جنيه فأكثر (حد الأفراد) متوقفون عن السداد ويوجد عليهم مبالغ مستحقة ولم يتخذ الإجراءات القانونية ضد هؤلاء العملاء وعدم إخطار البنك المركزي عنهم حسب تعليمات الكتاب الدوري 175 لعام 2017 وذلك لعدد 11عميلاً بإجمالي مبالغ مستحقة السداد قدرها 318,265 جنيه, وفي وجود اللجنة المشكلة أثناء الفحص قام مرتكبو المخالفات بسداد مبلغ 570,432 ألف جنيه في حسابات العملاء بمعرفة كل من « ع . ع « ي» مدير البنك السابق, وحاليًا إخصائي بفرع مغاغة. « أ . م . ي» رئيس الوحدة المالية السابق, وحاليًا إخصائي بفرع مغاغة.
وقامت اللجنة المشكلة باحتساب فوائد التمويل حتى 31/7/2019 بمبلغ 233,065 جنيه واحتساب المصاريف الإدارية بمبلغ 83,500 جنيه للمبالغ المنصرفة كقروض شابها مخالفات صرف بإجمالي مبلغ 316,560جنيه.
